О внутреннем учете для форекс-дилеров в России

С 1 января 2016 года организации, предлагающие услуги по заключению внебиржевых сделок с валютными парами обязаны получить лицензию форекс-дилера и вступить в Саморегулируемую организацию (СРО). По состоянию на сентябрь 2016 года, только четырем компаниям удалось получить лицензии от банка России, но ни одно СРО форекс-дилеров включенной в «Единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка», так и нет. Отсутствие СРО усложняет и тормозит развитие регулироваемого рынка Forex в России. От СРО ждут создание стандартов и правил работы для участников рынка. Отсутствие общепринятых правил регулирования и функционирования рынка, не даёт клиентам форекс-дилеров работать по единым стандартам рынка, и отражается на репутации рынка Forex.

До вступления в силу закона «О Форексе» №460-ФЗ, на российском рынке работало около 100 компаний, но большинство этих компаний даже не зарегистрированы в Российской юрисдикции, работают из-за границы, как иностранные компании. Российскому клиенту пока не запрещено открывать счета в иностранных форекс-компаниях. Поэтому сложности в получении лицензии и отсутствие СРО не вызвало ажиотажа в лицензировании со стороны инвестиционных компаний. Ограничение только одно - без лицензии форекс-дилера нельзя рекламировать услуги доступа к рынку FOREX.

Одним из требований к форекс-дилерам является соответствие Указанию Банка России №3772-У – «О порядке и сроках ведения форекс-дилером учета заключаемых договоров и операций, совершаемых в связи с их исполнением». Фактически это регламент по ведению внутреннего учета форекс-дилером.

Регулятор устанавливает требования и объекты внутреннего учета, основное в Указании ЦБ РФ это:


– хранение информации о контрагентах форекс-дилера
– хранение выставленных форекс-дилером котировках
– ведение учета осуществляется в форме электронной базы данных
– так же форекс-дилер обязан в хронологическом порядке осуществлять протоколирование любых изменений в таком учете
– внутренний учет форекс-дилера должен осуществляться специально назначенными работниками форекс-дилера, к функциям которых отнесено ведение внутреннего учета форекс-дилера. При этом они не должны подчиняться лицу, непосредственно руководящему работниками форекс-дилера, выполняющими функции по заключению отдельных договоров, и на них не могут возлагаться функции по заключению отдельных договоров
– ответственность за организацию ведения указанного внутреннего учета несет лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа форекс-дилера, которое обеспечивает соблюдение работниками форекс-дилера требований Указания № 3772-У и утвержденных форекс-дилером Правил ведения внутреннего учета

Регулятор так же предъявляет требования к бэк-офису форекс-дилера – система учета должна обеспечивать возможность незамедлительного предоставления информации по требованию ЦБ, хранение информации должно осуществляться в течение пяти лет со дня исполнения, прекращения или расторжения договора.

Решение проблемы



Опираясь на требования и указания Банка России, команда ДиБ Системс создала программное обеспечение «ДиБ Бэк-офис FX» с функциями:


– Ведение непрерывного и документального сбора информации о заключаемых договорах и операциях
– Протоколирование изменений во внутреннем учете форекс-дилера (лог-файл, история вносимых изменений)
– Внесение информации о контрагента
– Архивирование выставляемых котировок
– Учет операций с денежными средствами по номинальным счетам форекс-дилера
– Регистрацию заявок поданных форекс-дилеру
– Расчёт обязательств контрагента, размера обеспечения, соотношения размера обеспечения и размера обязательств;
– Фиксация в журналах этапов заключения договоров (операций);
– Разграничение прав доступа к учётным данным;
– Заключение, изменения, исполнения (в том числе и расторжения).


Для торговой системы MetaTrader реализованы плагины MT4toDABPlugin и MT5toDABPlugin, которые перехватывают изменения с ордерами в MetaTrader4 и MetaTrader5. Изменения вносятся в базу данных «ДиБ Бэк-офис FX» c точностью до миллисекунды.

Дополнительные возможности плагина обеспечивают передачу и хранение данных в бэк-офисе:


– Выставляемые котировки форекс-дилером
– Размеры обеспечения, обязательств и их соотношение, как целиком по счету, так и по отдельным договорам
– Информация о контрагентах
– Финансовый результат по итогам торгового дня
– Протоколирование этапов: заключения, изменения, исполнения, расторжения отдельных договоров и операций

Мы продолжаем общение с потенциальными соискателями лицензии, а следовательно и дальнейшую работу по наращиванию функционала программы. Функционал, который максимально автоматизирует бизнес-процессы форекс-дилера и соответствует требованиям регулятора.

Наш программный продукт «ДиБ Бэк-Офис FX» участвовал в проверка Центрального банка и уже знаком регулятору.

Вы можете воспользоваться доступом к Демо-версии программы или заказать Презентацию.
Поделиться в соцсетях

Продукты D&B

Дополнительные материалы

24 Апреля 2018
Срочно нужен «Личный кабинет брокера»
Удаленным обслуживанием сейчас никого не удивишь. Отсутствие такого сервиса отбрасывает Вас на несколько лет назад. Многие компании уже давно предоставляют такую услугу, кто-то только сейчас озаботился этим и внедряет систему в режиме «срочно»
22 Марта 2018
Как автоматизировать внутренний учёт ценных бумаг
Автоматизация бизнес-процессов нужна тогда, когда компания хочет развиваться, запускать новые продукты, расширять линейку клиентских сервисов и сокращать издержки
07 Ноября 2017
Новая форма отчетности — XBRL
Совсем скоро некоммерческие финансовые организации ждет еще одно новшество — предоставление отчетности в формате XBRL.
Бесплатная
презентация
Приедем с презентацией
к вам в офис или проведём
онлайн-презентацию
Заказать презентациюПрезентация
Доступ
к демо-версии
Получите демо-доступ
и консультацию
специалиста
Получить доступДемо-доступ
Купить
программу
Закажите внедрение
продуктов ДиБ Системс
уже сейчас
Купить программмуКупить
Арендовать
программу
Арендуйте Бэк-офис,
Депозитарий и Личный
кабинет брокера
АрендоватьАрендовать
Не пропустите
самое важное
Подписывайтесь на новости компании ДиБ Системс и на обновления программного обеспечения