О внутреннем учете для форекс-дилеров в России

С 1 января 2016 года организации, предлагающие услуги по заключению внебиржевых сделок с валютными парами обязаны получить лицензию форекс-дилера и вступить в Саморегулируемую организацию (СРО). По состоянию на сентябрь 2016 года, только четырем компаниям удалось получить лицензии от банка России, но ни одно СРО форекс-дилеров включенной в «Единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка», так и нет. Отсутствие СРО усложняет и тормозит развитие регулироваемого рынка Forex в России. От СРО ждут создание стандартов и правил работы для участников рынка. Отсутствие общепринятых правил регулирования и функционирования рынка, не даёт клиентам форекс-дилеров работать по единым стандартам рынка, и отражается на репутации рынка Forex.

До вступления в силу закона «О Форексе» №460-ФЗ, на российском рынке работало около 100 компаний, но большинство этих компаний даже не зарегистрированы в Российской юрисдикции, работают из-за границы, как иностранные компании. Российскому клиенту пока не запрещено открывать счета в иностранных форекс-компаниях. Поэтому сложности в получении лицензии и отсутствие СРО не вызвало ажиотажа в лицензировании со стороны инвестиционных компаний. Ограничение только одно - без лицензии форекс-дилера нельзя рекламировать услуги доступа к рынку FOREX.

Одним из требований к форекс-дилерам является соответствие Указанию Банка России №3772-У – «О порядке и сроках ведения форекс-дилером учета заключаемых договоров и операций, совершаемых в связи с их исполнением». Фактически это регламент по ведению внутреннего учета форекс-дилером.

Регулятор устанавливает требования и объекты внутреннего учета, основное в Указании ЦБ РФ это:


– хранение информации о контрагентах форекс-дилера
– хранение выставленных форекс-дилером котировках
– ведение учета осуществляется в форме электронной базы данных
– так же форекс-дилер обязан в хронологическом порядке осуществлять протоколирование любых изменений в таком учете
– внутренний учет форекс-дилера должен осуществляться специально назначенными работниками форекс-дилера, к функциям которых отнесено ведение внутреннего учета форекс-дилера. При этом они не должны подчиняться лицу, непосредственно руководящему работниками форекс-дилера, выполняющими функции по заключению отдельных договоров, и на них не могут возлагаться функции по заключению отдельных договоров
– ответственность за организацию ведения указанного внутреннего учета несет лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа форекс-дилера, которое обеспечивает соблюдение работниками форекс-дилера требований Указания № 3772-У и утвержденных форекс-дилером Правил ведения внутреннего учета

Регулятор так же предъявляет требования к бэк-офису форекс-дилера – система учета должна обеспечивать возможность незамедлительного предоставления информации по требованию ЦБ, хранение информации должно осуществляться в течение пяти лет со дня исполнения, прекращения или расторжения договора.

Решение проблемы



Опираясь на требования и указания Банка России, команда ДиБ Системс создала программное обеспечение «ДиБ Бэк-офис FX» с функциями:


– Ведение непрерывного и документального сбора информации о заключаемых договорах и операциях
– Протоколирование изменений во внутреннем учете форекс-дилера (лог-файл, история вносимых изменений)
– Внесение информации о контрагента
– Архивирование выставляемых котировок
– Учет операций с денежными средствами по номинальным счетам форекс-дилера
– Регистрацию заявок поданных форекс-дилеру
– Расчёт обязательств контрагента, размера обеспечения, соотношения размера обеспечения и размера обязательств;
– Фиксация в журналах этапов заключения договоров (операций);
– Разграничение прав доступа к учётным данным;
– Заключение, изменения, исполнения (в том числе и расторжения).


Для торговой системы MetaTrader реализованы плагины MT4toDABPlugin и MT5toDABPlugin, которые перехватывают изменения с ордерами в MetaTrader4 и MetaTrader5. Изменения вносятся в базу данных «ДиБ Бэк-офис FX» c точностью до миллисекунды.

Дополнительные возможности плагина обеспечивают передачу и хранение данных в бэк-офисе:


– Выставляемые котировки форекс-дилером
– Размеры обеспечения, обязательств и их соотношение, как целиком по счету, так и по отдельным договорам
– Информация о контрагентах
– Финансовый результат по итогам торгового дня
– Протоколирование этапов: заключения, изменения, исполнения, расторжения отдельных договоров и операций

Мы продолжаем общение с потенциальными соискателями лицензии, а следовательно и дальнейшую работу по наращиванию функционала программы. Функционал, который максимально автоматизирует бизнес-процессы форекс-дилера и соответствует требованиям регулятора.

Наш программный продукт «ДиБ Бэк-Офис FX» участвовал в проверка Центрального банка и уже знаком регулятору.

Вы можете воспользоваться доступом к Демо-версии программы или заказать Презентацию.
Поделиться в соцсетях

Продукты D&B

Дополнительные материалы

07 Ноября 2017
Новая форма отчетности — XBRL
Совсем скоро некоммерческие финансовые организации ждет еще одно новшество — предоставление отчетности в формате XBRL.
27 Сентября 2017
Что такое Положение ЦБ РФ 577-П?
Каким станет внутренний учет с 1 октября? Положение ЦБ РФ 577-П: как вести учет решают профучастники
15 Августа 2017
Рынок Forex в новой реальности
Банк России продолжает совершенствовать нормативную базу для форекс-дилеров. Первый базовый стандарт, наконец, был утверждён
Бесплатная
презентация
Приедем с презентацией
к вам в офис или проведём
онлайн-презентацию
Заказать презентациюПрезентация
Доступ
к демо-версии
Получите демо-доступ
и консультацию
специалиста
Получить доступДемо-доступ
Купить
программу
Закажите внедрение
продуктов ДиБ Системс
уже сейчас
Купить программмуКупить
Арендовать
программу
Арендуйте Бэк-офис,
Депозитарий и Личный
кабинет брокера
АрендоватьАрендовать
Не пропустите
самое важное
Подписывайтесь на новости компании ДиБ Системс и на обновления программного обеспечения