Номинальные счета включают субсчета открытые под каждого клиента форекс-дилера. На субсчёт клиента зачисляются денежные средства с банковского счета. Зачисление и списание финансового результата так же проходит на субсчете клиента. Для перечисления прибыли или списания убытка по субсчёту клиента форекс-дилер использует расчетный счет, открытый в этом же банке.
Следовательно, форекс-дилер обязан иметь минимум два счета в одном банке:
– Номинальный счёт - для учёта денежных средств клиентов– Расчетный счёт - для учёта собственных денежных средств
Банк и форекс-дилер должны обмениваться реестрами и информацией:
– по открытым субсчетам клиентов– информацией по зачислению денежных средств из внешних источников
– по зачислению или списанию финансового результата
Учитывая специфику рынка FOREX обмен данными должен проходить онлайн.
В отсутствие понятных правил регулирования и СРО для рынка FOREX, банки не спешат вкладываться в разработку продукта «Номинальный счёт форекс-дилера». Новый продукт требует программного решения по интеграции и каналу обмена данными между учётной системой форекс-дилера и банковской системой. По нашим данным предоставляют и ведут разработку «Номинальный счёт форекс-дилера» около 10 банков.
ООО «ДиБ Системс» и ПАО «Промсвязьбанк» разрабатывают интеграционное решение для обмена данными (реестрами и информационными файлами) между учетной системой «ДиБ Бэк-офис FX» (программа для ведения внутреннего учета форекс-дилера) и системой «Номинальных счетов форекс-дилера».
Вывод
Система номинальных счетов разделяет средства клиента от средств дилера. Система номинальных счетов направлена на защиту клиентских средств в случае банкротств форекс-дилера.
Дополнительно: О внутреннем учёте для форекс-дилеров в России
