Номинальный счёт форекс-дилера

С 1 января 2016 года закон, регулирующий рынок форекс, обязывает дилеров хранить клиентские средства на счетах номинального держателя в российских банках. Операции с контрагентами (клиентами) теперь осуществляются на этих счетах.

Номинальные счета включают субсчета открытые под каждого клиента форекс-дилера. На субсчёт клиента зачисляются денежные средства с банковского счета. Зачисление и списание финансового результата так же проходит на субсчете клиента. Для перечисления прибыли или списания убытка по субсчёту клиента форекс-дилер использует расчетный счет, открытый в этом же банке.

Следовательно, форекс-дилер обязан иметь минимум два счета в одном банке:

Номинальный счёт - для учёта денежных средств клиентов
Расчетный счёт - для учёта собственных денежных средств

Банк и форекс-дилер должны обмениваться реестрами и информацией:

– по открытым субсчетам клиентов
– информацией по зачислению денежных средств из внешних источников
– по зачислению или списанию финансового результата

Учитывая специфику рынка FOREX обмен данными должен проходить онлайн.

В отсутствие понятных правил регулирования и СРО для рынка FOREX, банки не спешат вкладываться в разработку продукта «Номинальный счёт форекс-дилера». Новый продукт требует программного решения по интеграции и каналу обмена данными между учётной системой форекс-дилера и банковской системой. По нашим данным предоставляют и ведут разработку «Номинальный счёт форекс-дилера» около 10 банков.

ООО «ДиБ Системс» и ПАО «Промсвязьбанк» разрабатывают интеграционное решение для обмена данными (реестрами и информационными файлами) между учетной системой «ДиБ Бэк-офис FX» (программа для ведения внутреннего учета форекс-дилера) и системой «Номинальных счетов форекс-дилера».


Вывод


Система номинальных счетов разделяет средства клиента от средств дилера. Система номинальных счетов направлена на защиту клиентских средств в случае банкротств форекс-дилера.

Дополнительно: О внутреннем учёте для форекс-дилеров в России
Поделиться в соцсетях

Продукты D&B

Дополнительные материалы

04 Апреля 2023
Отчетность в формате XBRL и таксономия
Отчетность по внутреннему учету ценных бумаг в формате XBRL
04 Апреля 2023
Отчётность 6-НДФЛ
Особенности алгоритма расчёта и применения отчётности 6-НДФЛ во внутреннем учёте ценных бумаг
06 Декабря 2018
Справочник клиентов и хранение анкетных данных
В D&B Back-Office, Back-Office Bank, Back-Office FX, DEPO записи о клиентах хранятся в справочниках программы по физическим и юридическим лицам. Все данные группируются, фильтруются, трансформируются в форматы – txt, xls, csv.
Бесплатная
презентация
Приедем с презентацией
к вам в офис или проведём
онлайн-презентацию
Заказать презентациюПрезентация
Доступ
к демо-версии
Получите демо-доступ
и консультацию
специалиста
Получить доступДемо-доступ
Купить
программу
Закажите внедрение
продуктов ДиБ Системс
уже сейчас
Купить программмуКупить
Не пропустите
самое важное
Подписывайтесь на информационную рассылку компании ДиБ Системс